2018年10月21日 上午09:40 (香港時間)

匯豐控股策略發展: 珠三角2020年收入增加一倍至5億美元

日期:2018年06月11日 下午08:04

滙豐控股(00005-HK)6月11日舉行策略發展簡報會,主題為「重拾增長、創造價值」。而香港及珠三角地區,成為匯豐控股重點增長動力來源。

匯豐管理層介紹,滙豐的目標是在每個財政年度的經調整收入增長都高於支出增長的情況下,於 2020 年前達致11%以上的有形股本回報,並投資 150 至 170 億美元以推動業務發展。滙豐希望維持現時的派息水平,並於適當情况及獲得監管機構批准下回購股份,以對銷在以股代息計劃下發行的股份。

要達至上述目標,集團將透過八項優先策略推進,其中首項重任是加快亞洲的業務增長。匯豐控股將強化集團在香港市場的優勢,並投資於珠江三角洲、東南亞國家聯盟,以及亞洲的財富管理(包括保險及投資管理)業務;集團亦致力成為推動全球最大型增長項目(例如中國的「一帶一路」倡議,以及過渡至低炭型經濟)方面的業界領袖。

新興市場繼續是全球經濟增長動力,預期2017至2030年亞洲經濟年複合增長為7.4%,貿易年增長亦達7.1%。匯豐在此高速增長市場已有高度參與: 匯豐於香港的市場佔有率高達29%,於珠三角在外資行的市場佔有率達12%,新加坡佔5%,馬來西亞佔3%。亞洲於2017年為集團提供50%收入貢獻和逾75%盈利貢獻。

未來,集團將從4方面繼續提升亞洲的增長動力:

1. 在香港,將補捉目標業務增長機會,加強對非居民的中國客戶服務,投資保險業務提升市場佔有率,爭取千禧年代年青客戶群。將致力提升客戶體驗,發展數碼付款生態圈,增加商業銀行業務新功能,探討合作推出更多創新解決方案。並聚焦來自國內的走出去投資活動,如一帶一路活動,中國企業及金融機構的國際活動,珠三角、大灣區活動,香港發展為綠色金融中心的機遇,以及人民幣國際化的商機。

2. 於珠三角,雖然2017年來自珠三角的收入只有2.2億美元,目標於2020年增長至5億美元,而中期目標為高逾10億美元;區內貸款規模,計劃由2017年的62億美元,目標於2020年爭取高於100億美元,中期目標逾200億美元。未來將為珠三角新興中產階層服務,捕捉跨境財富流動商機,如深港通交易等;捕捉工業升級及國際供應鏈升級商機和跨境互聯互通活動;發展新業務,如匯豐前海證券公司的資本業務,以及內地放寬金融政策帶來的新商機。

3. 集團又致力發展領先財富管理業務,以補捉亞洲區財富增長機遇,尤其是大中華區和東盟地區,加強保險業,加強資產管理服務零售和機構客戶。集團估計,至2021年亞洲區的私人財富將按年複合9.9%幅度增長,於全球份額佔比由2016年的23%提升至2021年的28%。亞洲區中產階人士數目由2015年的14億人,將大幅增加至2030年的35億人。高淨值的富豪財富,將由2017年的20.8萬億美元,增加至2025年的42.1萬億美元。

4. 擴張東盟地區業務,增加地區產品,並關注新加坡作為地區財富和庫務總部從而產生的商機。於2017年,集團來自香港的收入達161億美元,東盟地區有31億美元,中國為24億美元(當中來自珠三角為2億美元),印度為24億美元,澳洲9億美元,其他亞洲地區9億美元。

集團行政總裁范寧指出:「滙豐經過一輪重組後,現在是時候回復到增長模式。集團現有策略行之有效,為提升日後盈利能力建立了強大基礎。滙豐下一階段的策略,是加快集團具有優勢的業務增長,特別是在亞洲的業務,並會充份利用我們的國際網絡。我們會善用集團的規模和實力,致力開發新科技,並在每個財政年度都達致經調整收入增長高於支出增長的前提下,投資 150 至 170 億美元以推動業務增長和科技發展。」

其餘7項優先策略還包括:

* 完成在英國設立分隔運作銀行的工作、提高按揭市場份額、擴大工商客戶基礎,並改善客戶服務;

* 透過國際網絡擴大市場份額並實現增長;

* 將美國業務轉虧為盈;

* 提高資本效益;將資本調配至回報率較高的業務;

* 提高效率以創造能力,增加對業務增長及科技的投資;

* 投入資源發展科技,加強以客為本的理念及服務:投資電子銀行業務以改善客戶服務;拓展滙豐的業務範圍,包括聯營合作;保障客戶利益,並訂立業內最嚴謹的防範金融犯罪標準;以及

* 精簡架構,同時進行投資以提升日後的業務能力。

根據計劃,集團於2018至2020年期間的普通股權一級比率將企穩於14%以上。為實現2018至2020年的財務目標,集團將致力達致中單位數的收入增長、低至中單位數的營業支出增長,以及每年約1-2%的風險加權資產增長,並期望在2020年之前,將列賬基準收入佔列賬基準風險加權資產平均值的比率,由2017年約5.9%提高至大約7%。

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