2017年11月24日 下午09:00 (香港時間)

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業務回顧

03988 中國銀行

3.860 0.040 (1.047%)

公司金融業務

本行大力推進公司金融業務轉型,加大產品創新力度,持續優化客戶結構,進一步拓展客戶基礎,加快推動海內外一體化、綜合化經營,努力提升公司金融客戶全球服務能力,實現公司金融業務平衡穩健發展。2016年,中國內地公司金融業務實現營業收入1,850.14億元,同比增加10.86億元,增長0.59%。

公司存款業務

本行加快發展公司負債業務,持續提升金融服務水平,帶動公司存款穩定增長。緊抓重點行業業務機遇,加強全產品線營銷。加大行政事業單位客戶拓展力度,完善對民生保障、財政社保、教育衛生等行業客戶的產品服務體系,行政事業機構存款實現較快增長。大力拓展供應鏈、產業鏈上下遊客戶,深挖客戶存款增長潛力。順應利率市場化趨勢,堅持規模與效益平衡,堅持創新驅動,加強營銷推動及產品功能優化。把握直接融資快速發展等業務機會,加大現金管理、結算業務等產品營銷力度。完善網點服務功能,改善網點公司客戶服務能力,提高網點存款貢獻。

年末本行中國內地人民幣公司存款總額52,137.90億元,比上年末增加3,949.40億元,增長8.20%。外幣公司存款總額折合545.43億美元。

公司貸款業務

本行深入貫徹國家產業政策,持續加大實體經濟支持力度。積極支持重點投資領域,加大對企業技術改造、科技創新、高端裝備製造、生態環保等重點領域的信貸支持,加大對中西部地區的信貸支持,加大對中小微企業的信貸支持,加大對鐵路、水利等傳統基建領域的信貸支持。持續優化信貸結構,努力用好增量、盤活存量,為國內經濟轉型升級和國際產能合作提供信貸支持,嚴格限制高污染、高能耗和產能嚴重過剩行業的信貸投放。加快公司金融服務轉型,支持客戶拓寬融資渠道,滿足客戶多元化融資需求。深入推進綠色金融發展,建設完善綠色金融產品和服務體系。

年末本行中國內地人民幣公司貸款總額44,968.88億元,比上年末增加946.30億元,增長2.15%。外幣公司貸款總額折合484.78億美元。

貿易金融業務

本行充分發揮貿易金融業務傳統優勢,在有效防控風險的前提下,緊抓國家戰略機遇,加快業務模式創新,推動貿易金融業務平穩增長,市場領先優勢持續鞏固。2016年,集團完成國際結算業務量3.63萬億美元,中國內地機構國際貿易結算市場份額穩居同業首位,對外擔保市場份額保持同業領先。

樹立自由貿易試驗區(簡稱「自貿區」)金融服務首選銀行品牌形象,推進大宗商品結構化金融服務創新,支持境內商品交易所國際化發展戰略,推動大宗商品人民幣計價。在上海自貿區率先推出櫃枱債券交易、分賬核算單元下人民幣掉期、境外個人自由貿易賬戶(FTF)開戶和全功能型跨境人民幣雙向資金池等業務。在廣東、天津、福建自貿區率先推出跨境雙向人民幣資金池、個人經常項下跨境人民幣和人民幣境外放款業務。加快跨國公司總部本外幣資金集中收付產品創新,積極拓展國際匯款電子化審單業務。

貫徹落實國家戰略,積極推動與「一帶一路」沿線國家經貿交流,有序推動沿線國家機構業務發展,深入參與中新(重慶)戰略性互聯互通示範項目。持續推動人民幣國際化業務發展,努力擔當人民幣跨境流通的主渠道、金融產品和服務創新的引領者。2016年,集團跨境人民幣結算量超過4萬億元;中國內地機構跨境人民幣結算量超過2.35萬億元,市場份額穩居第一。進一步完善全球人民幣清算網絡,紐約分行被授權擔任美國人民幣業務清算行。積極推動人民幣在新興領域的使用,支持境外機構在中國境內發行熊貓債券,為我國債券市場開放起到創新示範作用,並完成首筆銀行間外匯市場人民幣對南非蘭特、韓元、阿聯酋迪拉姆、沙特里亞爾的直接交易。持續發佈中國銀行跨境人民幣指數(CRI)、中國銀行離岸人民幣指數(ORI)和中國銀行「一帶一路」人民幣匯率指數(BOC OBORR),發佈《人民幣國際化白皮書》,為全球客戶了解和使用人民幣提供更加全面、有力的專業支持。在2016年成立的全國外匯市場自律機制中擔任總體牽頭行、外匯和跨境人民幣展業工作組牽頭行,為推動外匯市場自律機制建設和人民幣國際化貢獻力量。

獲得國內外知名媒體與專業機構評選的「中國最佳貿易金融銀行」「中國最佳人民幣國際化業務銀行」「中國最佳貿易融資銀行」「中國最佳供應鏈融資方案」等獎項。

現金管理業務

本行充分發揮全球一體化經營優勢,持續完善全球現金管理平台產品體系,大力推進全球現金管理業務發展。把握跨境本外幣資金集中運營、自貿區等業務機遇,積極爭攬跨境現金管理業務,市場份額保持領先。成功中標多家大型跨國企業現金管理項目,現金管理集團客戶快速增長,覆蓋區域擴展至亞太、歐非、美洲43個國家和地區。推出銀銀直連、SWIFT直連、多銀行現金管理系統,有效滿足市場差異化需求。加強現金管理業務風險內控管理,提升客戶服務體驗。獲得《歐洲貨幣》「亞洲最佳區域現金管理銀行」、《亞洲貨幣》「中國最佳本幣現金管理銀行」等獎項。

金融機構業務

本行繼續深化與境內銀行及境外代理行、非銀行金融機構及境外央行、主權財富基金和國際金融組織等全球各類金融機構的全方位合作,搭建綜合金融服務平台,客戶覆蓋率保持市場領先。與全球179個國家和地區的1,600餘家機構建立代理行關係,為跨國機構和企業提供國際結算、債券融資、外匯交易、投資託管、全球現金管理等金融服務。緊跟「一帶一路」國家戰略,夯實沿線地區重點代理行合作基礎,開啓與亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家新開發銀行和絲路基金等新興國際組織或開發機構的全面合作,參與國內政策性金融機構沿線投融資項目,並提供延伸金融服務。加大跨境人民幣業務拓展力度,成為境外央行、代理行、交易所人民幣清算主渠道,成為中資企業人民幣業務首選銀行。為119個國家和地區的代理行客戶開立跨境人民幣同業往來賬戶1,508戶,領先國內同業。推廣跨境人民幣支付系統(CIPS),與160家境內外金融機構簽署間接參與行合作協議,市場佔有率同業排名第一。合格境外機構投資者(QFII/RQFII)託管服務客戶數量和業務規模居同業前列。加大與全球主權類機構及非銀行金融機構的合作力度,成為四家境外主權類機構的銀行間債券市場代理人,成為五家境外主權類機構的銀行間外匯市場代理人。成為中國證券登記結算有限責任公司選定的「深港通」項下的「港股通」結算銀行,並成為香港中央結算有限公司選定的「深股通」獨家結算銀行。協助國際金融機構發行境內銀行間市場特別提款權計價債券,在中國境內發行30億元人民幣綠色金融債券,並開展「一帶一路」業務戰略合作。

年末本行金融機構外幣存款市場份額排名第一,B股清算業務量排名第一,海外代理行結算來委業務量排名第一,第三方存管業務快速增長,代理保險手續費收入創歷史最好水平。

中小企業金融

本行全面貫徹國家支持中小企業發展的政策措施,着力打造「信貸工廠+投貸聯動+跨境撮合」三位一體的中小企業金融服務模式,持續提高中小企業金融服務水平。2016年,中國內地小微企業貸款穩步增長,實現「三個不低於」,即增速不低於中國內地貸款平均增速、小微企業貸款戶數不低於上年同期戶數、小微企業申貸獲得率不低於上年同期水平。切實貫徹國家創新驅動發展戰略,大力支持大眾創業、萬眾創新,在中國內地大型商業銀行中獨家入選投貸聯動首批試點機構,並在北京、天津、上海、湖北、陝西等5個省市的國家自主創新示範園區開展投貸聯動試點。充分發揮專業化經營優勢,設立科技金融專營機構並建立外部專家庫,支持科技創新型中小企業發展,並與中銀集團投資、中銀國際證券、中銀基金開展跨平台業務合作,構建多元化投貸聯動服務模式。

深入推廣中小企業跨境撮合服務,助力國內中小企業加快融入全球產業鏈和價值鏈,支持引進國外資金和先進技術,促進轉型升級、技術交流和跨境合作,得到社會各界的高度評價。截至目前,本行已在五大洲舉辦28場跨境撮合活動,吸引國內外2萬餘家中小企業參與。與中華人民共和國工業和信息化部聯合制定《促進中小企業國際化發展五年行動計劃》,並受邀參加亞太經合組織(APEC)中小企業部長會議和中國與歐盟中小企業政策對話會議。強化風險管控和合規經營,健全資產質量管控預警機制,持續提升信用風險甄別和化解能力,中小企業貸款質量穩定可控。

年末小微企業4貸款餘額12,849億元,比上年末增加1,392億元。中小企業客戶數311萬戶,貸款餘額19,125億元。

養老金業務

本行緊密圍繞國家社會保障體系建設,持續拓展業務範圍,深入推進產品創新,完善服務系統功能,建立綜合服務體系,為客戶提供企業年金、職業年金、社會保障、薪酬福利計劃、員工持股計劃及養老保障管理產品等一系列養老金融服務,客戶滿意度持續提升。年末養老金個人賬戶管理數416.90萬戶,比上年末新增29.55萬戶,增長7.63%;託管運營資金餘額1,573.20億元,比上年末新增255.20億元,增長19.36%;服務客戶超過1萬家。