2017年11月24日 上午02:32 (香港時間)

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業務回顧

00005 匯豐控股

76.150 0.800 (1.040%)

環球銀行及資本市場業務雖然起步較慢,但現已重拾動力,為集團帶來較2015年高的經調整收入。雖然市場充滿挑戰,但資本市場業務仍表現理想,定息產品的表現尤其出色。交易銀行業務亦錄得收入增長,特別是環球資金管理業務。我們在歐洲的定息產品市場份額有所提升,在環球債務資本市場及跨境併購範疇取得歷來最高排名。於《歐洲貨幣》雜誌「2016年卓越大獎」中,匯豐獲評為「全球最佳投資銀行」及「全球最佳企業銀行」。

工商金融業務表現不俗,經調整收入在環球貿易放緩下仍取得增長,當中英國及香港業務的表現尤為理想。環球資金管理業務與信貸及貸款業務收入的增幅超越貿易融資收入的減幅。環球貿易及融資業務部繼續在香港及新加坡等主要市場爭取市場份額,使我們維持全球首屈一指貿易融資銀行的地位。

零售銀行及財富管理業務的表現好壞參半。整體經調整收入下降,主要由於財富管理業務的香港客戶交易活動減少所致。與此同時,英國、香港及中國內地的按揭結欠強勁增長,加上英國及香港的往來戶口及儲蓄存款結餘上升,帶動零售銀行業務的收入增加。在2017年及往後的年度,上述款額增長可望支持收入向上攀升。

我們認為現在是撇銷歐洲私人銀行業務餘下商譽的恰當時機。有關商譽主要與原先於1999年購入Safra Republic Holdings 有關。至今環球私人銀行業務的重組工作已大致完成,儘管該業務現時的規模較三年前大幅縮減,但我們正積極部署,讓環球私人銀行業務專注滿足集團企業客戶領導層和擁有者的個人理財需要,銳意爭取業務持續增長。

我們繼續透過成本節約計劃減省經調整營業支出。該等計劃於過去18個月持續發揮成效,讓集團得以節省更多成本。我們目前預計於2017年底前每年節省約60億美元成本,並將在同期投入相同金額(合共約60億美元)以達成目標。上述所節省的成本應可抵銷監管計劃及合規範疇的額外投資有餘。

在落實策略行動方面,我們繼續取得長足的進展,使集團取得更佳回報和爭取國際網絡的最大價值。我們正按計劃於2017年底前完成大部分策略行動(請參閱第12至13頁),進度與集團的目標相符。減少風險加權資產的目標已完成97%,而成本節約計劃取得成功,意味我們可望超越成本節約目標。

墨西哥業務轉虧為盈的步伐繼續加快。貸款結欠及存款結餘有所改善,加上利率上升和各項業務加強合作,有助墨西哥業務的利潤較2015年大幅攀升。我們亦大幅提升市場份額,特別是消費貸款市場的份額。

我們繼續擴展亞太區的業務,在中國內地首次發行匯豐品牌專屬信用卡,同時推動管理資產、保險新造業務保費及珠江三角洲貸款增長。我們亦進一步鞏固在離岸人民幣債券市場的領導地位,並在中國境外併購服務方面取得自2003年以來最佳的排名。

由於我們在環球標準計劃投放資源,我們受金融犯罪的威脅已大為減低。監察員已提出若干值得關注的問題,而我們亦不斷作出改進,在此方面的決心堅定不移。我們的反洗錢及制裁政策框架將如期在年底前制定,並將在整個集團推行主要合規資訊科技系統。在2017年往後,我們將繼續優化有關系統,確保在日常風險管理工作全面實施改善措施。

普通股權一級比率維持在13.6%的穩健水平,令我們更有實力支持派息、投資業務及應對持續不明朗的監管環境。