专项检查“现原形”，8家私募机构集体被罚

日期：2019年10月17日下午11:55作者：五點

　　10月16日，资本邦获悉，近期，浙江证监局按照中国证监会统一部署和安排，开展了2019年私募基金专项检查工作。10月12日，浙江证监局对8家私募机构集中开出了罚单。其中，7家私募基金被采取责令改正的监管措施，1家法定代表人被采取监管谈话措施的决定。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　资本邦翻阅资料发现，此次被开出罚单的私募机构主要存在未对投资者进行风险识别、未及时更新机构信息变更、个别基金未办理基金备案手续、向投资者有效披露关联交易架构情况、变相保本保收益等问题。

　　并且，企查查股权穿透图显示，上述8家私募机构中，浙银汇智(杭州)资本管理有限公司(下称“浙银汇智”)、浙银博汇(杭州)资本管理有限公司(下称“浙银博汇”)、浙银伯乐(杭州)资本管理有限公司(下称“浙银伯乐”)3家私募机构背后均有浙江浙商产融投资合伙企业(有限合伙)(下称“浙商产融投资”，曾用名“浙江浙银资本”)的影子。

　　(图片来源：企查查)

　　私募业务存在问题不仅仅公司被责令整改，其负责的高管也要受到处罚，处罚措施包括被出具警示函，记入证券期货市场诚信档案。而不配合检查的私募，法定代表人被要求进行行政谈话。

　　具体来看：

　　“浙商产融投资”系的3家主要存在未履行信息披露义务的问题。

　　浙江监管局在对浙银汇智的专项检查中发现，浙银汇智在开展私募基金业务中存在的主要问题为：未对投资者进行风险评估、未在合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制、部分基金对外投资不符合约定、未披露可能存在的利益冲突、未及时披露更新经营地址相关信息。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　浙银博汇的问题主要集中在三个方面：1、个别基金未办理备案手续;2、个别基金通过协议约定对优先级有限合伙人变相保本保收益;3、未及时在中国证券投资基金业协会更新管理人相关信息。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　浙银伯乐与浙银博汇的问题相似，其存在四个问题：1、个别基金未办理基金备案手续;2、个别基金通过协议约定对优先级有限合伙人变相保本保收益;3、个别基金的关联交易行为未经过公司内部投资决策委员会的决策审批，未完成投资标的的工商变更确权，未向投资者有效披露关联交易架构情况;4、未及时在中国证券投资基金业协会更新管理人相关信息。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　浙银复成(杭州)资本管理有限公司(下称“浙银复成”)的问题在于：1、管理的个别基金未在中国证券投资基金业协会备案，且对该基金投资者的风险识别能力和风险承担能力评估时间晚于合伙协议签订时间;2、未及时在中国证券投资基金业协会更新经营地址相关信息。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　资本邦了解到，浙江浙银资本曾参与浙银复成投资。2018年8月15日，浙江浙银资本退出浙银复成股东席位。

　　(图片来源：企查查数据)

　　浙银汇地(杭州)资本管理有限公司(下称“浙银汇地”)则存在四个问题：1、个别基金未办理基金备案手续;2、个别基金通过协议约定向优先级份额持有人保本保收益;3、未如实向投资者披露可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的重大信息;4、未及时在中国证券投资基金业协会更新管理人相关信息。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　和浙银复成一样，浙江浙银资本同样曾是浙银汇地股东。2018年7月31日，浙江浙银资本退出对浙银汇地的投资。

　　(图片来源：企查查数据)

　　浙江诚合资产管理有限公司(下称“诚合资产”)在开展业务中存在的问题有两个：1、部分私募基金未自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，未将投资者风险识别能力与私募基金风险等级进行匹配;2、未及时在中国证券投资基金业协会更新经营地址相关信息。

　　(图片来源：浙江证监局网站)

　　思嘉投资管理(浙江)有限公司(下称“思嘉投资”)在开展私募基金业务中存在5个问题：1、部分私募基金未对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，未自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，未将投资者风险识别能力与私募基金风险等级进行匹配;2、不公平对待管理的不同基金财产;3、未如实向投资者披露关联交易和可能影响投资者合法权益的其他重大信息;4、未按合同约定将部分处于清算过程、尚有未变现资产的私募基金可变现资产及时变现，并分配给投资者;5、未及时向中国证券投资基金业协会更新办公经营地址、从业人员等相关信息。