汇丰控股(00005-HK)2019年商誉减值73亿美元

原創

【财华社讯】汇丰控股(00005-HK)公布2019年度业绩。集团行政总裁祈耀年表示：集团2019年的业绩稳健，但部分业务却未能达致可接受的回报。期內列账基准之普通股股东应占利润为60亿美元，下跌53%，主要受商誉减值73亿美元影响。商誉减值其中40亿美元和环球银行及资本市场业务有关，另外25亿美元则来自欧洲工商金融业务，反映长期经济增长率假设下调，以及环球银行及资本市场业务的整顿计划。

经调整预期信贷损失及其他信贷减值准备为28亿美元，上升11亿美元，原因是工商金融业务和零售银行及财富管理业务的准备增加。

2019年每股股息为0.51美元。集团将继续监察近期冠状病毒疫情的发展，由于香港及中国內地的经济受到打击，或会对集团2020年的业绩构成影响。

2019年第四季财务表现，受商誉减值73亿美元和10亿美元的英国银行征费支出影响，列账基准除税前亏损达到39亿美元。2019年第四季的风险加权资产减少220亿美元，带动普通股权一级比率较2019年第三季上升40个基点，达到4.7%。

谈及未来业务发展计划，他介绍欧洲业务方面，（不包括HSBC UK）汇丰控股计划于2022年底前削减风险加权资产约35%，专注服务倚重滙丰国际银行业务能力的客户、减少调配资本至利率业务，以及撤出资本密集及高度杠杆化的产品线，包括英国的十国集团长期衍生工具庄家活动。在英国，投资银行业务会集中服务当地的中端市场和国际企业客户，并透过伦敦的业务中心提供支持。希望缩减欧洲的销售及交易活动和股票研究业务，并将英国的结构性产品业务转移至亚洲。

美国业务方面，目标是将美国业务重新定位为以国际客户为本的企业银行，并针对性提供零售银行服务。有意把经选定的美国和伦敦定息业务整合，将有关产品的全球规模效应最大化，并削减与美国环球资本市场业务相关的风险加权资产约45%，把释出的资本重新投放至工商金融业务和零售银行及财富管理业务。同时，计划削减营运支出10%至15%，将零售银行业务的焦点转移至跨国流动的客户，并增加在数码科技和无抵押贷款业务的投资。目标是削减美国的分行网络约30%，并开展计划以整合中后台业务及简化各职能部门，从而精简美国业务的架构和降低成本。

环球银行及资本市场业务方面，目标是让环球银行及资本市场业务专注服务经营环球业务并倚重滙丰国际网络的企业和机构客户。我们计划在进一步强化交易银行及融资实力的同时，加快在亚洲和中东地区的投资，并调拨更多资源到这些地区。计划加强在亚洲和中东的投资银行业务实力，但会继续以伦敦为环球投资银行业务的中心。环球资本市场业务方面，将致力扩展在新兴市场和融资业务方面的实力，以及加强机构客户业务。会继续投资于数码系统和解决方案，以配合环球银行及资本市场业务的重组。

集团将精简集团架构，包括：将工商金融业务和环球银行业务的中后台部门合并成为单一运作模型；将零售银行及财富管理业务和环球私人银行业务整合，组成一个全新的财富管理及个人银行部门；从集团行政层面将地区汇报的范围由七个减少至四个；及重组环球职能部门及总部以配合新架构。

为达致集团目标，预计于2022年前会产生约60亿美元重组支出，以及约12亿美元的资产出售成本，大部分的重组支出将于2020及2021年产生。