国银租赁(01606-HK)与保理银行订立保理协议

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【财华社讯】国银租赁(01606-HK)公布，该公司与保理银行于2021年1月26日订立保理协议，据此，该公司同意将融资租赁协议项下未到期的应收租赁款债权及相关权利转让给保理银行，保理银行同意受让该等应收租赁款债权及相关权利，给予该公司人民币20亿元的保理价款并向该公司提供无追索保理服务。

保理银行已同意根据保理协议之条款及条件向该公司提供租赁保理本金总额为人民币20亿元的应收租赁款之保理服务，保理价款金额与应收租赁款本金金额一致。该等保理价款预计将于2021年1月支付，预期该公司于保理协议项下的交易完成后可能会实现的最高收益净额约人民币2100万元。用途为补充该公司营运资金或偿还银行债务。

保理协议所适用之利率为3.85%，以2020年11月20日公佈的一年期贷款市场报价利率(LPR)+点差(点差为五年期LPR-一年期LPR-80个基点(BP)，期初为零)作为定价基准，目前为3.85%，自起息日起至保理协议项下本息全部清偿之日止，利率调整日为每个计息截止日。

保理协议乃由该公司于一般及日常业务过程中订立，有利于充分发挥各方优势，收益可期、风险可控，有利于盘活该公司债权资产、加速资产流转、拓宽融资渠道、创造中间业务收入及增强发展优势。

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