渣打银行持续布局财富管理 聚焦长期可持续价值赋能金融科技

今年一季度，渣打集团（2888.HK）旗下渣打银行（中国）有限公司持续布局财富管理，赋能金融科技，获得了客户和市场的认可。2月，渣打银行凭借结构性存款电子交易平台斩获有关“最佳科技方案”大奖，显示其在赋能科技金融、深耕财富管理领域不断获得客户和专业机构认可。3月中旬，首发代理销售博时基金管理有限公司（以下简称“博时”）发行的“ESG量化投资”主题基金，同时渣打中国亦作为该基金的托管人以及首发阶段在商业银行渠道的独家代销机构。

赋能科技金融 深耕财富管理

2023年2月底，渣打银行在欧洲货币机构投资者旗下SRP（Structured Retail Products Limited）举办的第四届中国区年度奖项仪式（SRP China Awards 2022）中，凭借结构性存款电子交易平台斩获“最佳科技方案”大奖。

渣打中国副行长兼个人、私人及中小企业银行部董事总经理李峰表示：“非常荣幸能持续收获业界和客户的广泛认可及信赖。随着金融业数字化进程不断加速，科技的迭代逐步改变了银行的服务模式，也为金融领域注入全新生命力。明者因时而变，知者随事而制。渣打坚持以创新为驱动，积极洞察客户需求，深耕数字化财富管理领域，将持续通过领先的数字平台为客户提供高效便捷的财富管理解决方案。”

渣打财富管理结构性存款电子交易平台的升级从设计之初，经过不断打磨完善，于2020年底正式升级亮相。它打破了传统柜台结构性存款的认购形式，通过依托先进的金融科技能力，实现了全业务流程智能化模式，让客户足不出户即可轻松便捷地认购产品。

据悉，作为亚洲首家开放式架构的环球股票挂钩结构性存款电子平台，通过先进的API和微服务架构技术，实现了投资者适当性审核、风险管控及交易的全线上作业能力。同时，渣打也是亚洲首家可为客户提供线上定制化产品实时询价功能的结构性存款电子平台。客户可从平台整合的一组交易对手方处获得透明公正的最佳报价。另外，端口界面的交互式产品结构及投资情景分析，可以帮助客户更直观的理解产品结构、收益情况及风险披露。该平台提供7x24全天候的结构性存款产品认购服务，及5x12实时产品定制服务——客户可以自主选择产品结构、投资规模和涵盖了全球15个主流市场的超1000个挂钩标的。

面对国内经济复苏的预期，与国外复杂环境下，渣打银行将继续立足市场深耕财富管理，凭借专业的投研实力，和优质的产品及平台，助力高净值人群把握投资机遇，共绘财富蓝图。

顺应时代 掘金ESG

具体而言，该产品在ESG主题的框架下，以量化投资为主要投资策略，通过基金管理人开发的量化模型进行股票选择并据此建构股票投资组合。目前，该产品已获第三方专业评级机构晨星公司（Morning Star）的认证，被标记为可持续投资（Sustainable Investment）基金。

渣打中国财富管理部董事总经理梁大伟表示：“针对2023年的投资市场环境，渣打提出以稳健投资策略（S.A.F.E）来构建基础配置组合，其中E（Expand）意为扩张，即建议通过另类策略在传统资产以外进行扩张，如本次与博时合作的ESG量化投资。在投资部署方面，量化投资和ESG投资的优势叠加，将更好地发挥投资策略及投资程序的一致性和长期可持续性，从而助力投资表现的持续稳定性。”

据介绍，截至2023年3月15日，渣打中国在售的代销基金及理财产品中，共有5只国内基金以及15只理财产品所投向的境外标的基金被晨星标记为可持续投资基金。除基金类ESG主题投资产品之外，渣打中国还推出了ESG主题的市场联动系列结构性存款产品、个人可持续发展人民币大额存单及可持续发展美元定存，以丰富的产品选择助力个人客户参与可持续发展的进程。

此外，为推进ESG投资的健康发展，渣打于2021年携手包括博时在内的8家境内外知名资管机构，共同签署“ESG投资倡议”，推动ESG投资在中国的实践。在证券服务方面，渣打银行早在1992年便在中国开设了托管业务，其业务规模在各类跨境投资计划（QDII, QFII, CIBM）中均位于前列。2018年10月，渣打中国成为第一家也是当时唯一一家获得证券投资基金托管牌照的外资银行，迄今已托管了约25家本地头部基金公司和券商的产品，并于2021年成功完成首单公募基金托管。

面对复杂的市场环境，渣打银行财富管理秉承着“睿见有道 财富无界”的主张，以全瞻性投资视角，环球网络和视野，为投资者指引方向。同时顺应时代脉搏，深入洞察客户需求，构建“开放式”全市场平台，破除机构藩篱，通过“优中选优”的产品甄选机制，打造“一站式”解决方案，定制财富管理策略。以更高格局和视野，助力客户成就财富大业。

来源：中国财富通