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汇丰的加减法:出售德国私银业务,亚洲财富管理成新抓手

日期:2024年9月25日 上午9:41作者:活报告 編輯:Annie

近日,汇丰(0005.HK)向法国巴黎银行出售德国私人银行业务,并已签署协议,尚待相关政府部门批准,以及需要与德国劳资委员会完成谈判。有关交易料2025年下半年完成,惟未有披露财务条款。

汇丰预计此次出售将产生收益,有关业务资产、客户及约120名员工将转移至法巴。汇丰德国行政总裁Michael Schleef表示,这次交易将简化集团在德国业务模式,并且进一步专注于国际批发银行业务。

法巴则表示,透过这次收购将令法巴财富管理资产规模突破逾400亿欧元。

专注优势,汇丰银行的加减法

根据2023年年报,汇丰银行整体策略的一大亮点就是重整旗下组合,专注优势,具体体现在两方面:一方面是业务优势,聚焦国际批发银行业务和财富管理及个人银行业务;另一方面是地理优势,聚焦香港、英国两大规模市场。 

为此,2024年上半年汇丰在重整集团方面可谓大刀阔斧。

首先,做减法。

2024年1月,汇丰完成出售法国零售银⾏业务。

2024年3⽉,汇丰完成出售加拿⼤汇丰银⾏予加拿⼤皇家银⾏。

2024年第⼆季期间,汇丰完成出售俄罗斯业务。

2024年第⼆季期间,汇丰订立⼀项具约束⼒协议,以出售阿根廷业务予Grupo Financiero Galicia,公司致力于2024年下半年完成出售。

此外,汇丰亦订立协议出售亚美尼亚的业务。有关交易仍有待监管部门批准,预期将于2024年下半年完成。

其次,做加法。

2024年1⽉,汇丰收购了SilkRoad Property Partners Group,增强其在亚太地区的房地产投资实⼒;

2024年6⽉,汇丰完成收购花旗在中国内地的零售财富管理业务组合,助力其补充在内地的财富管理业务。

靴子落地,亚洲财富管理成汇丰业务新抓手

根据2024年中期业绩,汇丰银行收入373亿美元,同比增长1%;除税后利润177亿美元,同比下降2%。

汇丰的加减法:出售德国私银业务,亚洲财富管理成新抓手

2024年上半年,汇丰存贷业务出现压力,净利息收益下降14亿美元,净利息收益率1.62%。较2023年上半年减少8个基点。

汇丰的加减法:出售德国私银业务,亚洲财富管理成新抓手

美联储降息的靴子已然落地,在这样的背景下,汇丰银行更加专注于发掘新的业务增长点,降低对利率的敏感度,而建立财富管理业务,特别是亚洲市场,是汇丰的首要任务之一。

2024年上半年,汇丰财富管理业务收入增长12%,达43亿美元。此外,私⼈银⾏业务及保险业务也增长强劲。私⼈银⾏业务⽅⾯,2024年上半年的收入增加16%⾄13亿美元。保险业务⽅⾯,2024年上半年的新承保业务合约服务收益为13亿美元,较去年同期增加77%。

这主要得益于大量追求投资机遇的客户涌入香港市场,汇丰2024年上半年新增34.5万名银行客户,同比增长77%。

汇丰的加减法:出售德国私银业务,亚洲财富管理成新抓手

文章来源:活报告公众号

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