【百强论坛】香港区位优势突显，如何把握香港金融科技机遇

原創

2024年11月11日，由港股100强研究中心主办，财华社、富途安逸协办，香港大公文汇财经公关集团等媒体机构支持，新火科技、Techub News作为Web3战略支持伙伴的2024香港上市公司发展高峰论坛暨第十一届「港股100强」颁奖典礼成功举行。

本次论坛聚焦在新时代背景下，如何通过金融科技的发展来丰富和完善金融生态系统，以促进香港金融市场的创新和多元化发展。

在「香港金融科技的崛起与投资前景」论坛环节，富途安逸合伙人孙月鹏先生，南方东英资产管理有限公司董事总经理王卓峯先生，王道家族办公室创始人及主席梁骏谦先生，Asia Family Office Foundation（AFOF）亚洲家族办公室基金会联席会长黄敏硕先生，中欧基金国际多策略及私人财富总监冯敬昆先生，Lutech Labs合伙人、FINMETA顾问王瑞先生，一同探讨香港在金融科技领域的创新与发展，以及这一领域带来的投资机会和挑战。

对于主持嘉宾ANNUM CAPITAL资产管理部门董事总经理宋泓纬提到的，近几年随着虚拟货币、区块链等的发展，现在香港资产管理与过去已有很大的改变，金融科技发挥了重要的作用，在科技的演变之下，券商、资管和家族办公室如何在这一波浪潮中寻找风口和提防风险？

富途安逸合伙人孙月鹏指出，近两年，在监管方和技术的双重推动下，港股实施无纸证券市场已成不可逆转之势，电子化交易将成为市场发展一大趋势。在企业未上市阶段，富途就可以通过一站式ESOP股权激励服务，帮助企业及其员工高效管理持股事宜，迄今已为超过700家企业提供了服务。在交易端，随着电子化交易浪潮来袭，助推着数字化能力卓越的富途走在行业前列，富途牛牛功能不断迭代，持续革新C端用户体验的同时，富途也专为机构投资者打造了智能化的交易平台。此外，港交所去年推出的FINI平台也显著提升了投资者参与新股申购的效率，这些金融科技的变革对香港市场产生了积极而深远的影响，也为金融科技企业带来庞大机遇。

南方东英基金公司的王卓峯认为，近年来，大数据与人工智能技术的迅猛发展，对传统资产管理公司的运作模式产生了深远影响。特别是在投资组合管理方面，从基础的货币基金业务处理，如资金的滚存处理，已经实现了半自动化的系统操作。此外，在组合管理、基金结算以及执行等环节的整合上，也取得了显著进步。金融科技的快速演进，无疑为行业带来了前所未有的变革。在持续探索创新的同时，审视传统流程中尚可实现自动化的领域，对于进一步提升效率和准确性具有重要意义。

中欧基金国际的冯敬昆先生表示，金融科技在投资领域扮演着至关重要的角色。首先，在信息搜集方面，利用AI构建的自动化系统能够显著减少传统中央系统所需的人力配置和成本开支。此外AI的模型为我们提供了重要的判断依据，例如，AI技术能够大量搜集数据，提供分析和判断的依据。其次，通过网络爬虫技术获取的市场关键词数据，能够大致判断出当前的市场趋势。其次，虚拟资产和区块链技术对于中后台工作具有显著的辅助作用，其可以进行数据验证和合规监控，从而节约成本。最后，金融科技的应用能够提升客户服务体验，为客户提供更优质的服务。

在投资管理层面，王道家族办公室的梁骏谦认为，通过金融科技的应用，可以帮资产分布在海内外的家族有效地进行保全和管理，包括利用区块链等技术有效地记录资产。他表示，香港鼓励政策与金融科技对于家办发展的重要性，香港推出的家办政策包括给家族办公室税务优惠，只要这些家办符合三个条件，旗下的投资就能完全免税：2.4亿的资产规模；在香港至少有两名有相关专业经验的全职员工，或者每年至少有200万港元的管理费。

AFOF亚洲家族办公室基金会的黄敏硕也提到，金融科技在推动家办发展方面发挥了重要的作用，例如智能合约（Smart contract），可以帮助成员遍布世界各地的大家族处理法律上、会计上等各方面的事务，未来能通过智能合约的去中心化来进行规整。另外，RWA（Real World Asset）在未来家办交易方面发挥重要作用，一些专业报告指出，到2026年代币化资产在投资组合中的占比将有较大的提高，而到2030年之后，RWA的资产规模将明显提高，因此RWA在未来家办发展上将越来越重要。

Lutech Labs合伙人、FINMETA顾问王瑞提到，香港在虚拟货币发展方面具有前瞻优势，做了合规方面的领头羊。政策与趋势都将有利于虚拟资产的发展。最近比特币屡创新高，贝莱德旗下比特币ETF的资产管理规模已超过黄金，虚拟货币也越来越为大众接受。有几个趋势值得留意，一个是RWA，基金、债券等不同的资产打包上链；AI与区块链结合的有趣案例；娱乐消费如何将IP上链和收藏，与游戏结合等。