【展望2025年】许正宇：继续以改革创新为核心 进一步提升香港金融市场竞争力

【财华社讯】1月2日，香港特区财经事务及库务局局长许正宇发表网志，回顾2024年，香港在可持续金融、人工智能应用、资产及财富管理、金融市场改革创新等领域取得重要进展。推动绿色金融，发布了可持续披露路线图，加强跨机构合作促进绿色金融科技应用。同时，鼓励金融机构负责任地应用人工智能，提升金融市场效率。资产管理业务持续增长，香港成为全球领先的财富管理中心。此外，金融市场改革创新不断推进，股票市场活跃，互联互通机制持续优化。

展望2025年，香港将继续以改革创新为核心，进一步提升金融市场的竞争力。我们将深化与內地及国际市场的合作，抓住全球经济复苏及绿色转型的机遇，推动香港经济再上新台阶。

以下是香港财经事务及库务局局长许正宇1月2日在网志发表的文章：

在2025年新年伊始之际，我谨向全港市民、金融业界及各界合作伙伴致以衷心的祝福，祝愿大家来年身体健康、事业顺利、万事如意!回顾2024年，香港在全球经济复苏的浪潮中抓住机遇，凭藉“背靠祖国、联通世界”的独特优势，推陈出新、改革求变，取得了多项政策突破，进一步巩固香港国际金融中心的地位，在《全球金融中心指数》排名世界第三，亚洲第一。过去一年，我们着力捕捉环球市场新兴机遇，在可持续金融、人工智能应用、资产及财富管理、金融市场改革创新等不同领域全力推动关键措施，展现了香港在全球不稳定环境下的韧性与活力，取得不少成果。展望2025年，我们将继续以创新思维推动政策改革，进一步巩固香港的竞争优势，实现更高水平发展。

2024年香港在可持续金融领域取得了重要进展，标志着香港在全球绿色转型中的领导角色更加明确。政府于十二月公布《香港可持续披露路线图》，为香港公众责任实体全面采用国际财务报告可持续披露准则(ISSB准则)提供了清晰的实施路径。这项路线图不仅彰显了我们对全球绿色转型的坚定承诺，也为市场参与者提供了透明且明确的指引，让香港在可持续金融领域与国际标准接轨。随后香港会计师公会发布香港财务报告可持续披露准则，准则将于今年八月一日起生效，为企业披露气候相关信息提供了标准框架。这些措施进一步提升了香港在全球绿色金融市场中的领导地位，为我们构建全面的可持续金融生态系统奠定了基础。

除了披露准则的制定，我们亦将目光投放在更广泛的可持续金融生态圈建设上。香港致力于推动可持续核证、数据与科技应用以及技能培训，支持市场参与者顺利过渡到全新的披露要求。我们加强了跨机构合作，推动高质量核证标准的实施，并促进绿色金融科技的应用，为市场提供免费数据工具和高效的科技解决方案。此外，政府与业界携手合作，提供相关的技能培训，确保香港能够持续吸引国际投资者，并在可持续金融发展的道路上保持领先地位。这些举措展示了香港在推动绿色经济转型和应对气候变化方面的决心，亦为全球金融市场树立了新标杆。

人工智能的迅速发展为全球金融市场带来了深远影响，香港亦在这一领域迈出了重要一步。十月，政府发表了《有关在金融市场负责任地应用人工智能的政策宣言》，提出开放与审慎并行的政策方针，推动金融机构在应用人工智能技术时平衡创新与风险管理。我们鼓励金融机构制定人工智能管治策略，采用风险为本的方法，确保人为监督能有效缓解潜在风险。同时，香港科技大学开放其人工智能模型及运算资源，为金融机构提供顾问及技术支持，进一步推动人工智能的应用。我们的政策宣言涵盖了人工智能应用的三大特性 — 数据导向、双面效果及充满活力，并强调在应用人工智能时需要应对网络安全、数据私隐及知识产权保障等挑战。

除了政策制定，我们亦积极推动与国际组织和执法机关的合作，共同应对人工智能技术带来的潜在风险，特別是在网络安全及金融监管领域。我们与业界携手，提升公众对人工智能技术的认识，帮助业界了解这项技术所带来的机遇与挑战。人工智能的应用不仅提升了香港金融市场的效率，亦为我们吸引更多创新科技企业及投资者提供了有利条件。香港金融机构的生成式人工智能使用率属众多金融市场中最高(38%)，远高于全球的平均水平(26%)。未来，我们将继续密切关注人工智能技术的发展，确保香港在技术变革中稳步前行，并巩固我们作为全球金融创新中心的地位。

资产及财富管理行业是2024年香港金融发展的另一大亮点。在全球资金寻求多元配置的背景下，香港的资产管理业务持续增长，并交出亮丽成绩单。截至去年上半年，香港私募基金管理的资本额已超过2339亿美元，稳居亚洲第二，并成为区內最大的对冲基金和跨境财富管理中心。市场估算我们有超过2700家单一家族办公室，其中过半资产规模超过5000万美元。香港有限合伙基金制度设立四年，在去年实现了注册总量突破1000的里程碑。这些成果不仅反映了国际投资者对香港市场的信心，也展现了我们在资产管理领域的领导地位。为进一步巩固这一优势，我们建议优化目前向资产及财富管理业提供的税务优惠，包括拓宽基金定义，将退休基金及捐赠基金纳入税务豁免范围，并新增碳排放衍生工具、保险相连证券、贷款及私募债权投资、虚拟资产等作为合资格资产类別，吸引更多国际资金流入香港。

同时，“新资本投资者入境计划”自推出以来成效显着，我们已接获超过750宗申请，预计带来总投资额逾220亿港元。为吸引更多高净值人士来港投资及发展，我们将进一步优化计划的安排，容许通过申请人全资拥有的合资格私人公司进行投资，为计划与在港设立家族办公室两者之间带来协同效应。此外，我们建议针对私募基金的附带权益税务安排进行优化，取消门槛回报率要求，简化行政程序，为基金管理人提供更大的灵活性，吸引更多私募基金在港设立业务。这些举措进一步强化了香港作为全球资产与财富管理枢纽的地位，并为香港金融市场注入了新的增长动能。

金融市场的改革创新是2024年政府工作的另一大亮点。香港交易所旗下市场在去年创下多项新高，其中股票现货市场于十月八日录得6200亿港元的单日成交金额，展现了市场的活力与吸引力。香港位居全球四大新股市场之一，上市集资额远胜前一年，当中包括自2021年以来最大规模的新股，进一步巩固了香港作为全球新股市场领先者的地位。在市场结构改革方面，我们成功实施了恶劣天气交易安排，确保市场在极端天气下能保持正常运作，并进一步提升市场效率。同时，我们亦继续与內地相关监管机构积极研究和推动互联互通扩容增量、提升离岸人民币的投资功能，包括将房地产投资信托基金纳入沪深港通、把人民币股票交易柜台纳入港股通、推动大宗交易纳入互联互通机制等，助力人民币国际化。

在金融科技方面，现时香港有超过1100间金融科技公司，一年之间增长了约15%。我们会持续推动央行数码货币、移动支付、数字银行、虚拟资产交易等的科技应用，并促进香港稳定币以至Web3生态圈健康、负责任和可持续发展。随着虚拟资产交易平台发牌制度的实施，香港在虚拟资产监管方面稳步推进，目前已有七家交易平台获发牌，为市场参与者提供了稳健且安全的交易环境。我们亦已经向立法会提交《稳定币条例草案》，目标是建立一套既切合本地情况，亦与国际标准与惯例接轨的监管制度。

展望2025年，香港将继续以改革创新为核心，进一步提升金融市场的竞争力。我们将深化与內地及国际市场的合作，抓住全球经济复苏及绿色转型的机遇，推动香港经济再上新台阶。政府将以创新思维推动政策改革，优化市场运作，并加强基础设施建设，确保香港能在瞬息万变的国际经济环境中保持领先。我们亦将与业界携手合作，促进金融科技、虚拟资产及Web3生态圈的健康发展，为香港未来经济增长注入新动能。同时，我们将聚焦家族办公室及私人财富的吸引与配置，完善相关政策，巩固香港作为全球资金汇聚地的战略地位。

2024年是推陈出新、改革求变的一年，香港在各方面取得的成就，离不开国家的支持、特首的领导和业界的努力。在此，我衷心感谢大家在过去一年的信任与合作，并期待在2025年继续与大家携手同行，共同迎接更美好的未来。