友邦香港及澳门企业业务、策略及财富管理总经理谢佩兰表示,友邦的调查发现66%受访在职港人退休储备缺口达到201万港元,反映港人储蓄减少,又指愈早储蓄,达到的复式效应会更大。
66%受访在职港人退休储备不足,数字是创历次调查新高,受访者每月拨作储蓄或投资以实现退休计划的金额,较上期调查减少8%,降至5289港元,46%受访者表示未有明确退休储蓄或投资计划,无计划的受访者预计,平均48岁才开始制定计划,有26%受访者未有或不懂为退休后的医疗费用作预算。
谢佩兰指,相信今年第一季会是自愿性医保、可扣税延期年金计划和强积金可扣税自愿性供款申请的高峰期,粗略估计购买新保单和旧单转换的自愿性医保客人数目相若。
友邦香港及澳门首席企业业务总监刘家怡表示,市场对“退税三宝”(即强积金可扣税自愿性供款、合资格延期年金保单和自愿医保计划)的看法正面,友邦有接近八成强积金可扣税自愿性供款客户来自30至59岁组群,当中六成人年供款达到六万以上,近七成自愿医保客户及近八成延期年金计划客户在30至54岁。
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