香港金管局及证监会：多方面优化香港资本市场 提升香港国际金融中心地位

【财华社讯】11月27日，据香港政府新闻网消息，在立法会会议上就李惟宏议员的提问，经咨询香港金融管理局(金管局)和证券及期货事务监察委员会(证监会)，现回覆如下：

(一)我们致力从多方面优化香港的资本市场。在证券市场方面，我们联同监管机构和香港交易及结算所有限公司(港交所)一直透过推进具体的优化措施，持续提升市场的竞争力及流动性。具体而言，因应促进股票市场流动性专责小组的建议，我们和监管机构与业界协作，在今年推出多项优化市场的措施，包括改革面向中小企业的GEM、优化特专科技公司上市制度、推出恶劣天气下维持证券市场的运作安排、扩展两地交易所买卖基金互联互通。此外，我们已为审批上市申请订定更为确定的时间表，并就进一步提升上市公司企业管治、扩大无纸化上市机制等进行咨询。

至于固定收益市场，我们会提升市场基建，例如为人民币计价的回购交易建立中央清算系统，使在港发行的国债于离岸市场成为更受欢迎的抵押品。衍生工具方面，我们已改革衍生产品持仓限额制度和优化“互换通”机制。港交所正开发新一代衍生产品平台，支援接近24小时交易并提高交易和结算效率。我们会继续紧贴香港及香港以外市场的变化和需要，研究优化股票市场的中长期方向，以进一步提升市场竞争力和促进其可持续发展。

贵金属市场方面，行政长官在2024年《施政报告》中提出积极发展香港成为国际黄金交易中心。我们将推动业界建构国际级的黄金仓储设施，透过拓展用家及投资者在港存放和交割实金，从而扩展保险、检测认证、物流等相关配套业务；同步扩充抵押、借用、对冲等相关衍生交易，逐步搭建完整的生态圈。由此推动全方位、多币种的交易、清算、交割和监管体系，包括以离岸人民币进行交易，形成完整的黄金交易中心和相关产业链，并在适当时机探索与内地金融市场互联互通，为香港金融业注入新动力。就此，我们将在今年内成立工作小组，推行具体工作，包括强化交易机制及相关规管框架、推动前沿金融科技应用，以及与内地探讨把黄金产品纳入“互联互通”等。

(二)2023年2月，中央金融部委和广东省人民政府联合发布《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》，以深化前海改革为契机，支持香港融入国家金融改革开放新格局。我们十分重视并会积极把握大湾区发展对香港金融和专业服务业带来的庞大机遇，促进业界长足发展。

跨境金融服务方面，在企业层面，金管局和人民银行推动跨境征信合作，协力解决两地中小企业跨境融资的痛点。在今年年初制定合作安排后，在征信信息南向传输往香港方面，已有数个深港试点个案成功进行。聚集在大湾区的创新科技中小企业可以透过香港的国际融资平台筹集资金。

此外，“粤港澳大湾区跨境理财通”(跨境理财通)自2021年九月正式启动至今稳步持续发展，今年二月落实的一系列优化措施市场反应正面。截至2024年九月底，参与“跨境理财通”的个人投资者超过124 500人，跨境汇划资金(包括粤港澳)超过914亿元人民币，推进粤港澳区内金融市场互联互通，亦为三地银行、证券及财富管理业创造了新机遇。证监会与内地监管部门更于2024年十一月一日公布14家香港持牌法团及其内地伙伴券商成为首批参与跨境理财通的证券公司，为业界带来更大发展空间。我们会与内地相关监管机构商讨，继续研究优化“跨境理财通”。

在个人层面，随着粤港澳大湾区经济活动进一步融合，内地与香港居民跨境旅游、生活、工作、居住等活动成新趋势，带动了跨境金融服务的需求。今年初两地推出大湾区内地城市购房跨境支付便利化措施，很大程度回应了香港市民跨境购房居住的金融服务需求，也为金融业界带来更大机遇。金管局正与内地金融部门积极探讨在不同场景推出更多金融便民措施。

(三)我们积极促进金融业的高质量发展，支援行业升级转型，建立新增长点，提供更多元的金融服务。

绿色转型方面，政府于2022年十二月推出“绿色和可持续金融培训先导计划”，资助本地合资格从业员及有志从事绿色和可持续金融相关工作的人士参与绿色和可持续金融相关培训，以应对低碳和可持续经济发展的新趋势，为香港的金融业界(包括中小型金融机构)建立绿色和可持续金融人才库。

此外，由相关政府政策局、金融监管机构及港交所组成的绿色和可持续金融跨机构督导小组(督导小组)与香港科技大学于2024年二月推出了免费的温室气体排放计算和估算工具，协助包括中小型金融机构的香港企业管理其环保足印，同时促进市场参与者改善可持续发展的作业模式。此外，督导小组亦推出了为非上市公司/中小企业而设的气候和环境风险问卷，以协助有关企业进行可持续汇报，同时协助金融机构收集及分析公司层面的数据，用于风险评估和相关业务决策。电子化后的问卷已上载于督导小组网站。

金融科技方面，我们一直与金融监管机构和业界紧密合作，采取多管齐下措施推动金融科技发展。根据2023年的统计，香港金融机构的生成式人工智能使用率是众多金融市场中最高。我们于今年十月举行的香港金融科技周发表政策宣言，阐述政府对于在金融市场负责任地应用人工智能的政策立场和方针。我们会密切关注市场发展，以及参考海内外经验，推动金融服务业(包括中小型金融机构)负责任地应用人工智能，因地制宜加速培育新质生产力。现时已有不少可供金融机构使用的人工智能模型及基础建设。我们鼓励金融服务业积极利用有关市场资源，促进行业高质量发展。