招商银行(3968)公布半年业绩快报,中期盈利按年上升11.4%至392.6亿人民幣,胜市场预期。期內,营业收入按年跌0.22%至1126.7亿,其中非利息净收入跌8.1%。而截至6月底止,集团不良贷款率为1.71%,按季跌0.05百分点,已连续两个季度录得下跌,反映资產质素持续回稳,料不良资產已见顶,信贷成本下降可继续带动內银盈利表现。此外,集团存款按季增长5%,表现不俗,於控制资金成本上更有弹性。预期下半年行业净息差可望持续改善,有利內银经营环境改善,相信可收復估值。目標$28,止蚀价$23。
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